国寿资产党委书记、总裁王军辉:全能型保险资管关键在"六全"

2018-07-18  来源: 中国金融智库综合  编辑:editor01  

  在6月27日由证券时报主办的“2018中国保险业资产负债管理年会”上,中国人寿资产管理有限公司党委书记、总裁王军辉发表题为《金融开放背景下的保险资管机构转型》的主题演讲。

  王军辉表示,保险资管虽然资产规模与其它资管行业相比有些差距,但在资金运用上突出保险属性,专业投资能力并不低,如2014-2017年平均收益率在6%以上,并且风险控制比较完善、资产质量总体较高。

  “面对市场开放和统一监管新形势,只要我们加快推动战略转型,培育竞争新优势,不断提升主动管理能力,完全能够引领行业新一轮发展繁荣。”在王军辉看来,金融开放背景下的保险资管机构,机遇与挑战并存,且机遇大于挑战。

  他进一步结合国际大型保险资管机构的经验,提出了保险资管机构的转型定位和发展方向。他认为,目前国内大型保险资管机构要走全能型发展道路,关键是实现“六全”,即全资产类别、全投资策略、全产品组合、全风险管控、全市场客户、全运营管理。

  一是全资产类别。拥有覆盖固收、权益、另类等所有投资标的全球化、全品种投资能力,同时努力拓展区域范围,覆盖发达经济体和主要新兴市场,真正实现资产类别分散化、区域结构多元化。

  二是全投资策略。基于多样化的资金属性、资产类别、市场特点,拥有适应经济市场周期各阶段、不同风险收益特征、不同投资目标的全天候策略体系,为实际投资决策提供依据和支撑。

  三是全产品组合。形成满足客户需要的丰富产品线,既能提供标准化的资管产品,降低投资门槛、节约管理成本,又能充分满足委托人的个性化、定制化需求,打造金融“百货店”。

  四是全风险管控。建立全面覆盖、全程管理、全员参与的风险防控制度和流程,关键是构建起机构风险偏好体系,提升风险计量水平,加强风险监测与评估,健全风险预警及处置机制,提高风险管理信息化水平,从简单规避风险转向综合管理风险。

  五是全市场客户。能够为系统内外、境内外多元化的客户提供服务,实现客户类别多元化和资金来源多样化。

  六是全运营管理。既能够为保险主业、第三方投资管理提供一体化服务,也能为市场主体提供单独的运营价值服务,同时打造“运营+科技”新能力。

  最后,王军辉进一步提出,为实现上述转型目标,保险资管机构应重点围绕全面提升主动管理这条主线,努力增强五种能力,即风险管理能力、大类配置能力、研究投资能力、市场开拓能力和科技创新能力;应更好地把握技术创新应用趋势,重点关注人工智能、大数据、区块链等技术应用。

  


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