中国金融智库隆重推出《中国理财红皮书》

2012-06-01 13:55:06  来源: :中国金融智库   编辑::中国金融智库 中国高净值人群财富配置课题组  

 

 

  这是一本由中国知名经济学家、中国经济预测领域权威专家、金融投资家以及专业投行人士共同撰写的理财投资指南。

  本书共分为三大部分,分别是全球宏观经济形势、全球大类商品走势、投资策略分析,以及投资产品组合建议。在宏观部分,分别对中国、美国、日本、欧洲、新兴市场的经济走势进行了分析;在大类商品方面,分别对全球股票市场、全球债券市场、原油、基本金属、贵金属、农产品等大宗商品市场,全球外汇市场、房地产市场、黄金、艺术品、股权投资市场以及理财产品市场进行详致的分析,在第三章,我们提出了资产配置方案供读者思考。

  毋庸置疑,中国的高净值人群正在崛起。

  所谓“高净值人群”,顾名思义,一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产较高(一般用600万作为基准线)的社会群体。

  中国建设银行和波士顿咨询公司联合发布的《中国财富管理市场》报告指出,尽管全球金融形势错综复杂,中国财富管理市场依然保持强劲增长势头。报告预计中国境内个人拥有的可投资资产总额即将达到62亿元,高净值家庭将达到121万户。

  前从全国区域分布看,拥有2万户以上高净值家庭的省份和直辖市已经达到15个,高净值排名前十的省份所拥有的高净值家庭数量,已经占全国高净值家庭总数的近70%,仅北京、上海和广东三地拥有的高净值家庭数量已经占全国高净值家庭总数的35%。不过,高净值人士的地域范围正在不断扩大。在拥有自然资源和地域优势的山西和海南等地,高净值家庭的数量正急剧增加。甘肃、安徽和贵州在内的部分中西部省份,其增速已经领先全国。

  该报告还显示,中国高净值人士在风险承受能力上多持稳健的态度,具有一定的风险承受能力。三分之一的人士投资以保值为主,只有8%的人士愿意承受较大的风险。在实际投资的选择中,高净值人士对固定收益和信托类投资产品的兴趣最高,有57%和53%的人士对该类产品感兴趣。尽管呈现多元化趋势,但是“创造更多财富”和“高品质生活”依然是高净值人群追求的主要财富目标。

  近年来,高净值人士开始关注慈善和社会公益事业,希望以实践性公益活动亲力亲为地为社会和他人作出贡献,而不仅仅是单纯捐助。他们通过旅游摄影、收藏艺术品和红酒等提升自身修养和品位,获得社会和他人的认同。同时,他们希望更多地参与到高端人士的聚会中,通过与自己经历相仿的高净值人士分享经验,从而结识朋友,得到精神上的交流。

  此外,高净值人士对财富安全、财富传承、子女教育、个人事业的发展等其他财富目标的关注程度都有所提高。“家业常青”一直是中国传统文化传承的一部分。随着中国创富第一代在人生阶段和事业发展两方面双双步入成熟阶段,他们开始思考未来财富的传承问题。特别是对于其中一小部分超高净值人群和年龄相对较高的人群,财富传承已经列入他们的日程。

  目录:

  引言:高净值人群在中国崛起

  第一部分 全球经济展望:世界经济会好吗?

  第一章 世界经济宏观展望

  第一节 中国经济展望

  国际机构对中国经济的两大误判

  中国经济增长将存在四个有利条件

  国际资本退出中国 不会过度冲击

  通货膨胀:维持低水平

  专题一:中国经济增长很快吗?

  专题二:中国必须放弃房地产引擎

  专题三:央企成地方政府第二银行的背后

  专题四:张茉楠:中小企业转型压力大于融资难

  第二节 美国经济展望

  支撑美国经济复苏的两大因素

  美国经济发展的有利因素:

  美国经济发展的不利因素

  专题一:什么是美国经济复苏的最大障碍?

  专题二:美国借贷瘾难戒 债务货币化不止

  专题三:欧债的今天就是美债的明天

  第三节 欧洲经济展望

  欧洲经济危机的根源性问题

  世界对欧洲经济预期不乐观

  欧洲经济:先抑后扬的走势

  欧洲经济不会衰退的三大因素

  欧洲经济的风险因素

  第四节 日本经济展望

  日本经济增长的有利因素

  风险因素:日债危机可能爆发

  第五节 新兴市场国家(不含中国)经济展望

  新兴市场经济国家保持韧性

  全球经济增长来源于新兴市场国家

  新兴经济体发展的有利条件

  新兴经济体的主要风险

  专题一:推动金砖国家集团走向新金融聚合

  第六节 全球整体经济展望

  中美两大“经济火车头”不会减速

  影响全球经济的其他因素

  全球经济出现的新特点:

  全球经济治理新结构亟需建立

  专题一:为什么说世界经济“日本化”不可避免?

  专题二:全球经济的风险因素

  专题三:发达国家去杠杆化任重道远

  专题四:三大周期叠加全球经济复苏无坦途

  专题五:全球经济阶段性繁荣或已到来

  第二章 世界主导货币区域货币政策分析

  第一节 美国货币政策分析:美元指数随时可采取行动

  第二节 欧洲货币政策分析:量化宽松可能成为其货币政策选择

  第三节 日本及新兴市场国家货币政策分析:国债购买将增加日本货币发行

  第四节 新兴经济体货币政策:趋向宽松

  专题一:人民币国际化不宜操之过急

  专题二:资本账户开放是“两率”改革的前提

  第二部分 大类资产走势分析

  第一章 全球股市投资分析

  第一节、中国股市--筑底回升

  专题一:股票市场前瞻

  专题二:如何看待中国股市的政治行情?

  专题三:中国养老金的问题到底出在哪里?

  专题四:创业板离真实功能定位尚远

  专题五:中国资本市场仍多主体无层次

  第二节、美国股市--防御性配置

  第三节、欧洲股市--德国是配置重点

  第四节、日本股市—需要谨慎考量

  第五节、新兴市场股市将是全球亮点

  第二章债券市场投资策略

  第一节、中国债券市场分析

  国债发行量将会大幅增加

  低等级信用债发行也将增加

  在经济下行初期,债市将迎来趋势性行情

  高收益债即将在国内推出

  第二节、欧洲债券市场

  不确定性仍然存在

  第三节、美国债券市场

  违约风险降低

  第四节、新兴债券市场

  市场看好墨西哥和印尼

  专题一:美操控国债市场埋下重大隐患

  第三章、大宗商品市场走势分析

  第一节、原油市场分析

  美国经济将继续复苏,成为油价较强支撑

  中国需求稳定增加

  欧洲需求宽幅震荡整理

  全球石油库存水平下降

  石油供应将上升

  地缘政治中,中东局势变动对油价影响最大

  专题一:成品油价格七年翻番的真相

  专题二:美国能源结构转变 石油需求加速东移

  第二节、农产品市场分析

  工业需求影响粮食价格

  粮价上涨空间不大

  第三节、有色金属市场分析

  三大因素影响有色金属市场

  产量不会下降

  需求处于低水平

  国际各大投行观点

  专题一:全球大宗商品“长牛周期”行将收尾

  第四章、全球外汇市场走势展望

  第一节、美元走势:关键取决于避险资金流向

  利比亚战争后开始走强

  三大因素支撑美元上涨

  美元也有不少利空因素

  第二节、 欧元走势

  欧元走势:筑底反弹或长期跌势

  欧债风险仍将持续几年

  欧元面临大幅波动和下行风险

  偿债高峰期影响欧元走势

  欧洲央行是关键角色

  第三节、其他货币走势(人民币、日元、澳元)

  人民币:基本面不乐观,很可能会走平

  专题一;为什么说将进入强势人民币时代?

  日元:维持高位 震荡为主

  澳元:短暂下调后恢复升势

  第五章、全球房地产市场

  第一节、中国房地产分析:越救越熊PK随时反弹

  调控政策不可能放松

  将会出现新的房地产调控方案

  专题一:为什么说中国房地产破而不灭?

  专题二:卖地的癫狂:13年13万亿

  第二节、美国房地产分析

  美国房市分析:深度低迷

  美国房地产供应过剩

  房地产仍然重压美国经济

  专题一:从美国看中国房地产刚需还能存在多久?

  第三节、欧洲房地产分析:难以真正企稳

  欧洲房价仍然高估

  第六章 黄金市场投资分析

  黄金市场:小心黑天鹅事件

  决定黄金价格走势的两大因素

  大宗商品处于“熊市中的小反弹”

  第七章 艺术品投资分析

  中国进入艺术品投资快速发展期

  艺术品市场已经蕴藏巨大风险

  第八章 中国股权投资市场分析

  股权投资:由“捡钱”转向价值投资

  价值投资考验投资机构的真实实力。

  股权投资正在发生着变化

  第九章 理财产品投资报告

  基金理财产品

  银行理财产品

  保险理财产品

  信托理财产品

  券商集合理财产品

  第十章 资产配置策略设计

  第一节、模型:马尔科维茨投资组合理论

  第二节、国内配置方案

  第三节、全球配置方案

  专题一:海外投资缺风险管理更缺全局战略

  专题二:个人境外直投 藏汇于民也是藏富于民

  理财投资常用数据资料

  经济数据部分

  金融数据部分


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