年底国债逆回购适合操作吗?

2016-12-27 14:50:03  来源: 中国金融智库综合  编辑:嘉丰瑞德  

近期股市,似乎到了年底,资金面显得偏紧,因此大盘的表现不佳,跌落到3100点以下。

由于担心行情不稳,很多投资者不敢买股票,手头的资金便闲置下来了。其实,要防止资金闲置的损失方法还是有的,简单的比如说可以做国债的逆回购。


国债逆回购


什么是国债逆回购?

什么是国债的逆回购,国内财富管理机构嘉丰瑞德的理财师介绍,其实它就是一种短期的贷款,即个人通过国债回购市场,把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方用自己的国债作为抵押,获得这笔借款,到期后还本付息。

目前正是由于市场的资金面紧张,国债逆回购的利率也比较高,故资金闲置的投资者,可以去尝试做一些短期的国债逆回购交易,比如1天、2天、3天…14天等,还有长点的,91天、182天的。

国债逆回购的利率

市场对于资金的需求情况,决定了短期贷款的利率高低,这个收益率是波动的,随着需求的紧急程度而波动。

选择逆回购的交易品种

对于投资者借出资金,可选择不同的逆回购交易品种,即选择不同的出借期限,比如上交所和深交所的逆回购交易品种有:

上交所、深交所国债逆回购交易品种


上交所、深交所国债逆回购交易品种


逆回购如何交易:

投资者若是有证券交易软件,可选择卖出,注意逆回购交易是卖出而不是买入,然后填入代码,此时可看到一个实时的利息收益率,即现价。这个价格是波动的,投资者可选择卖出价格以及卖出数量即可。

逆回购的资金出借要求,目前深交所最低是1000元起,上交所是10万起。

此外,跟股票交易一样,国债逆回购也要收取手续费,不同的品种交易费率不同。不过交易费用其实非常低,如1天的,交易费用为千分之0.01;而7天的,交易费用为千分之0.05。

逆回购到期

当你的国债逆回购到期后,你的资金会自动回到你的股票账户中,第二天并不影响你的股票交易。不过这笔钱还不能马上提现,得到下一个交易日,钱才能转到银行。

嘉丰瑞德的理财师指出,目前,国债逆回购的年化利率可达6.5%左右,还是很高的。当然,如果是时间较长、较大的资金借出的话,建议选择一些机构的短期理财产品来理财,比如JIA理财上的投资项目,实体白领公寓等,短期标年化收益可达8.8%-13%。


JIA理财


还需指出的是,国债逆回购还有个缺点,当到期日为非工作日时,回购清算日会顺延到第一个开市日,但投资者利息还是按回购品种规定的天数来计算,因此,期间利息收益也会有点损失。

总的来说,目前如果资金有较大的闲置的话,国债逆回购还是可以试一试的。

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